Аналитика (148)

В прошлом году количество операций без согласия клиентов по сравнению с 2021 годом снизилось на 15,31%, до 877 тысяч. Банк России инициировал блокировку более 756 тыс. мошеннических телефонных номеров, что в четыре с лишним раза больше, чем годом ранее, и является максимальным показателем с начала такой работы в 2019 году. Регулятор рекомендовал банкам временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом лицам, информация о которых содержится в базе ФинЦЕРТ Банка России. Данные меры способствовали сокращению количества операций без согласия клиентов. Банки также усилили работу по противодействию мошенникам на платежном рынке. Несмотря на активное развитие новых дистанционных платежных сервисов и рост объема денежных переводов (на 39%...

Банк России в прошлом году обнаружил на 85% больше таких организаций, чем годом ранее. Было выявлено 2 тыс. пирамид (в 2,3 раза больше, чем в 2021 году), 1,2 тыс. нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг и 1,7 тыс. черных кредиторов (соответственно в 1,4 и 1,8 раза больше, чем в 2021 году). Практически все пирамиды и нелегальные профучастники, а также 43% черных кредиторов действовали на пространстве интернета. При этом все чаще организаторы противоправных схем даже не создают собственные сайты и развивают активность исключительно в мессенджерах. Мошенники по-прежнему использовали для обмана граждан криптовалюты: в них принимала платежи почти половина выявленных пирамид, а лжефорексеры обещали клиентам выход...

«Выберу.ру» составил итоговый за 2022 год рейтинг банков, предлагавших наиболее выгодные людям накопительные счета в 2022 году. Рейтинг подготовлен на базе наших ежемесячных аналитических исследований. Эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» проанализировали текущие параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.02.22г. В ходе исследования дополнительно учитывались накопленные в течение всего года позиции кредитных организаций в 8-ми рейтингах банковских накопительных счетов, подготовленных финансовым маркетплейсом. В результате расчётов подготовлен итоговый рейтинг Лучшие накопительные счета за 2022 год. Методика исследования «Выберу.ру» позволила ранжировать накопительные счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм...

Треть жителей Ростова-на-Дону планируют в 2023 г. увеличить свой доход. Об этом говорит исследование «АльфаСтрахование».  Еще 14,6% хотели бы купить квартиру или машину, 10,4% – накопить на другие крупные покупки. Чуть более 6% участников опроса планируют инвестировать в открытие бизнеса, 4,2% поставили задачу выплатить кредит. При этом 31% вообще не имеют долгосрочных финансовых планов.  Достигать своих целей, в первую очередь, участники опроса намерены, найдя подработку – 28%. 20% жителей Ростова будут отказываться от отпуска в пользу материальных достижений. Многие подходят к росту доходов рационально и будут искать более высокооплачиваемую работу – так ответили 12%. Рисковать для достижения финансовых целей через инвестиции в крипту будут 16%.Также ростовчане будут открывать свой бизнес и менять квалификацию (по 8%). Более 27% участников исследования хотели бы увеличить...

Количество случаев хищения денежных средств у граждан в III квартале 2022 года по сравнению таким же периодом прошлого года снизилось на 10,3%, до 229,8 тысячи. В то же время общий размер ущерба, нанесенный злоумышленниками, вырос на 23,9%, почти до 4 млрд рублей, говорится в «Обзоре отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств». По итогам прошлого года и с начала 2022 года доля социальной инженерии в общем количестве хищений у граждан снижалась. Тем не менее в июле — сентябре наблюдалась обратная динамика, особенно при оплате товаров и услуг в Интернете. За время пандемии потребители привыкли к онлайн-покупкам, и киберпреступники продолжают этим пользоваться. Для обмана людей они создают поддельные сайты финансовых организаций или известных магазинов. В III квартале Банк России инициировал блокировку 3932...

Почти четверть (23%) детей не умеют или не пробовали копить деньги, они также не хотят ни в чем себе отказывать и не ищут альтернативных способов накопления средств. Об этом свидетельствуют данные опроса онлайн-школы «Фоксфорд», проведенного при поддержке Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России. Результаты опроса показали, что каждый пятый ребенок считает, что любые накопления возможны только в формате сокращения текущих расходов. Кроме того, и родители (22% опрошенных) уверены, что их дети не знают о различных способах накопления финансов. Опрос проводился среди учеников 9-11 классов онлайн-школы «Фоксфорд» и их родителей в социальных сетях. В нем приняли участие около 1000 человек — 20% школьники, 80% родители. Как ранее отмечал замминистра финансов РФ Михаил Котюков, Минфин ожидает, что к 2030 году за счет реализации федеральных и региональных программ по финансовой...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг рублёвых вкладов на короткий срок. Мы рассчитали 20 наиболее доходных для вкладчиков предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры рублёвых депозитов в линейках российских банках из Топ-100 по активам (на 01.02.22 г.). В ходе исследования были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы Топ-20 предложений по каждой линейке: – Лучшие краткосрочные вклады в октябре 2022 банков Топ 1-50;  – Лучшие краткосрочные вклады в октябре 2022 банков Топ 51-100. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон ставок и сумм вклада, наличие...

Жители России стали чаще заниматься планированием семейного бюджета и стараются исключать необдуманные покупки. Такие данные были получены в ходе опроса, который прошел в рамках проекта «HR Lab. – Лаборатория HR Инноваций» и платформы «Академия Здоровья» для Аналитического центра «АльфаСтрахование». В исследовании приняли участие 1,7 тыс. респондентов в 68 регионах России. 39% опрошенных занимались планированием и ранее. 28% начали делать это в последние полгода. Оставшаяся часть либо планирует бюджет несистемно, либо вообще не начинала это делать. Профильные приложения используют почти 70% тех, кто серьезно подходит к тратам. 15% респондентов просто предпочитают собирать чеки и фиксировать расходы в ежедневнике. Основная масса участников опроса – 76% – полностью исключила необдуманные траты. А 29% из тех, кто ответил на анкетирование, перестали ездить на шоппинг, чтобы снять стресс или...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – «Лучшие кредитные карты с кешбэком в июле 2022 года». Аналитики сервиса проанализировали продуктовые линейки первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» были рассчитаны условия и отобраны 20 выгодных кредитных карт с максимальным кешбэком. При составлении рейтинга весомыми переменными также являлись размер процентной ставки и длительность льготного периода – более 50 дней. В расчет были включены годовая стоимость обслуживания карты и лимит кредитования. В методике расчёта использовались такие показатели как: наличие и размер комиссии за снятие наличных, возможность оформления карты онлайн и выбора способа доставки, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление...

Для большинства инвесторов пространное описание рисков, с которым можно ознакомиться перед покупкой ценных бумаг на сайте биржи или брокера, оказывается слишком сложным. В итоге люди переоценивают влияние значительных, но редких угроз — вроде банкротства эмитента. С другой стороны, они игнорируют возможность небольших, но гораздо более вероятных потерь — например, потери части средств при досрочной продаже бумаг, если текущие цены ниже цен покупки. Как следствие, инвесторы могут принимать неверные решения. Это показала поведенческая экспертиза проекта ключевого информационного документа (КИД, или паспорт финансового продукта) на рынке ценных бумаг. Банк России провел ее при участии Ассоциации развития финансовой грамотности. Исследование помогло определить, как нужно доработать...

Аналитический департамент «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг накопительных счетов в продуктовых линейках у российских банков. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.02.2022 года. В ходе исследования был подготовлен новый рейтинг Лучшие накопительные счета в июле 2022 года. Методика расчетов, использованная «Выберу.ру» в исследовании, позволила ранжировать накопительные счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов, и отсутствие лимита на неснижаемый остаток средств на счёте. Также в алгоритме...

Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два. Такая динамика объясняется несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн. Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска...

Большинство россиян (94%) выделяют детям деньги на карманные расходы, выяснила СберСтрахование жизни накануне Международного дня защиты детей. 43% москвичей делают это, чтобы научить базовым экономическим навыкам. Это больше, чем в среднем по стране — 30,3%. Россияне считают, что давать ребёнку первые деньги стоит с 9 лет, а вот осваивать финансовую азбуку пора уже в 7. При этом 84% респондентов заявили, что детям не обойтись без финансовой грамотности. 89% россиян полностью или в основном согласны с тем, что дети должны получать карманные деньги и распоряжаться ими самостоятельно. С этим согласились 94% жителей столицы. Чаще это утверждение разделяют представители поколения X (96%) и миллениалы (92%). Больше всего сторонников детских карманных денег в Казани, Оренбурге, Пензе (по 96% соответственно). Почти половина (43%) жителей столицы выделяют ребёнку карманные деньги, чтобы...

Аналитики платформы корпоративного благополучия «Понимаю» исследовали обращения клиентов за март и апрель, и выяснили, что в апреле люди стали меньше тревожиться по вопросам кредитования, инвестиций и накоплений. Среди респондентов сотрудники Сбера, Ozon, VK и других компаний в возрасте от 18 до 58 лет. Всего было проанализировано 600 обращений сотрудников к финансовым консультантам. В марте в связи с экономической неопределенностью на рынке респонденты чаще всего говорили со специалистами о том, куда сейчас инвестировать и стоит ли копить. На эту тему пришлось 170 обращений, а по вопросам кредитования было зафиксировано 33 запроса. В апреле экономическая ситуация немного стабилизировалась и спрос на консультации по теме сбережений и вкладов снизился на 64% по сравнению с мартом, а по теме кредитования — на 30%.  «В марте мы наблюдали всплеск обращений к финансовым консультантам на...

Аналитический департамент «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг накопительных счетов. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов Топ-100 российских банков по активам на 01.02.2022 года. В ходе исследования был подготовлен новый рейтинг Лучшие накопительные счета в марте 2022 года. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать накопительные счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов и отсутствие лимита на неснижаемый остаток средств на счёте. Также в алгоритме использовались индикаторы надежности и...

Аналитики «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составили итоговый рейтинг банков, предлагавших наиболее выгодные людям дебетовые карты в 2021 году. Эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» проанализировали текущие параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.01.22г. В ходе исследования дополнительно учитывались накопленные в течение всего года позиции кредитных организаций в 32-ти рейтингах банковских дебетовых карт, подготовленных сервисом в 2021-м году. Помимо наиболее популярных карт с кешбэком были выпущены рейтинги карт для пенсионеров, автолюбителей, путешественников, геймеров, а также виртуальных, детских, кобрендовых, НСПК «Мир», для онлайн-шопинга и др. В результате итоговых расчётов подготовлен годовой рейтинг Лучшие дебетовые карты 2021 года. Методика исследования «Выберу.ру» позволила ранжировать...

В 2021 году Банк России выявил почти 2,7 тысячи нелегальных компаний и финансовых пирамид. Среди них 871 финансовая пирамида (в 2020 году — 222), 860 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в 2020 году — 395) и 948 компаний с признаками «черных кредиторов» (в 2020 году — 821). Такая динамика объясняется несколькими факторами. Мошенники активно осваивают онлайн-пространство, где создавать новые проекты намного дешевле и проще. В то же время Банк России усовершенствовал процесс мониторинга, с помощью которого более эффективно выявляет нелегалов в Сети. Более половины финансовых пирамид, действовавших в интернете, привлекали средства клиентов в криптовалюте либо предлагали им вложения в различные несуществующие криптовалютные активы...

Финансовый сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – «Лучшие краткосрочные вклады в январе 2022 года». Срочный вклад «Классика» АКБ «Держава» занял первое место в рейтинге предложений крупнейших банков страны по итогам месяца. Аналитики «Выберу.ру» изучили условия рублевых вкладов банков из ТОП-51-100 по активам на 01.01.22 г. и рассчитали 10 наиболее выгодных клиентам вариантов. При составлении рейтинга учитывались не только значение процентной ставки, но и срок, минимальная сумма депозита, реальный денежный доход вкладчика, условия пополнения и снятия средств. Дополнительно рассматривался критерий надежности и значимости банка на рынке.  Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение. В результате выполненных расчётов сберегательный продукт АКБ «Держава» набрал максимальное...

Международный сайт про инвестиции Investing.com Россия провел опрос российских инвесторов, и выяснил, что большинство респондентов (57%) оценивает свои знания фондового рынка как «ниже необходимого уровня», 36% считают, что знают достаточно для успешного финансирования, и только 7% высоко оценивают свой уровень подготовки и даже готовы консультировать других. Для 66% опрошенных нехватка знаний хоть раз становилась причиной потери денежных средств.  Интересно, что при этом во время принятия инвестиционных решений 75% респондентов полагаются на собственные знания, но при этом прислушиваются и к мнению аналитиков, 18% — ориентируются только на свое понимание рынка,  а 7%, напротив, на мнение других профессионалов. Самыми популярными источниками знаний для инвесторов стали курсы по инвестициям и онлайн-обучение. Также многие инвесторы руководствуются тем, что накапливают личный...

Накануне Дня российского студенчества дочерняя компания Сбербанка СберСтрахование жизни выяснила, как современные студенты распоряжаются финансами. Результаты проведённого опроса показали, что 73% молодых респондентов стараются откладывать деньги. 40% из тех, кто делает это, страхуют себя на случай непредвиденных обстоятельств, 23% — копят на путешествия. Исследование проводилось в январе 2022 года среди молодых людей в возрасте до 30 лет с неоконченным высшим образованием. В нём приняли участие жители 37 крупных и средних городов (с населением свыше 500 тысяч) по выборке, отражающей социально-демографический состав населения. Больше всего студентов, которые откладывают некоторую сумму денег, оказалось в Москве (100% опрошенных), Казани (94%), Самаре (93%) и Пензе (91%), меньше всего — в Тольятти (38%), Перми (43%) и Барнауле (45%). Чаще всего студенты откладывают деньги на случай...

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru - входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы на приобретение квартир в новостройках страны. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования на 01.12.21г. – Топ 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за декабрь 2021 года: Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков Топ 1-50   Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья от банков Топ 51-100 При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты...

В докладе для общественных консультаций подробно рассмотрены риски, которые создает распространение криптовалют для граждан, финансовой стабильности и экономической безопасности, а также представлены предложения для консультаций по возможным мерам регулирования. Авторы документа анализируют природу криптовалют и тенденции на этом рынке, оценивают уровень вовлеченности российских граждан в криптовалютный рынок. Кроме того, в докладе систематизирован международный опыт регулирования криптовалют. Предметом доклада являются криптовалюты (необеспеченные криптовалюты и стейблкой­ны) – цифровые валюты в соответствии с российским законодательством, а также цифровые финансовые активы, которые могут использоваться в иностранной юрисдикции для плате­жей (денежные суррогаты). В последний год в мире наблюдается стремительный рост рынка...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – «Лучшие кредитные карты с большим льготным периодом в декабре 2021 года». Аналитики сервиса проанализировали продуктовые линейки первой сотни российских банков по рублевым активам на 01.12.21г. С помощью калькулятора «Выберу.ру» были рассчитаны условия и отобраны 20 максимально выгодных людям кредитных карт. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись размер процентной ставки и длительность льготного периода – более 50 дней. В расчет были включены годовая стоимость обслуживания карты и лимит кредитования. Помимо этого в методике расчёта использовались такие показатели как: условия снятия наличных; величина «кэшбек»; возможность оформления онлайн и выбора способа доставки; набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями...

На фондовый рынок в основном приходят люди в возрасте от 20 до 40 лет, их средний портфель не превышает 100 тыс. рублей. Такие основные характеристики инвестора выделил Банк России по результатам опроса 29 крупнейших брокеров, которые обслуживают почти всех розничных клиентов. Исследование показывает, что мужчины более уверены в своих знаниях и в большей степени проявляют интерес к иностранным ценным бумагам по сравнению с женщинами. В первом полугодии 2021 года они активно торговали на рынке, совершали больше маржинальных сделок, но при этом их положительный доход был не выше, чем у женщин. В целом за этот период более половины клиентов старше 30 лет получали прибыль от своих вложений, а молодежь...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – «Лучшие краткосрочные вклады в ноябре 2021 года». Депозит «Подушка безопасности» от РГС Банка занял первое место в рейтинге предложений крупнейших банков страны по итогам месяца. Аналитики «Выберу.ру» проанализировали условия рублевых вкладов банков из Топ-51-100 по активам на 01.11.21 г. и рассчитали 20 наиболее выгодных клиентам вариантов. При составлении рейтинга учитывались не только значение процентной ставки, но и срок, минимальная сумма депозита, реальный денежный доход вкладчика, условия пополнения и снятия средств. Дополнительно рассматривался критерий надежности и значимости банка на рынке.  Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение. В результате выполненных расчётов сберегательный продукт РГС Банка набрал...

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составили рейтинг вкладов сроком от 1 года. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов Топ-100 российских банков по активам. В ходе исследования были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы ТОП-20 предложений по каждой линейке: Лучшие вклады в ноябре 2021 банков Топ 1-50   Лучшие вклады в ноябре 2021 банков Топ 51-100 Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон минимальной и максимальной суммы вклада, возможность пополнения и снятия, капитализация процентов и условия её начисления. В формулу включен...

89% жителей России в возрасте от 18 до 50 лет хотели бы научить детей финансовой грамотности, выяснили накануне Всемирного дня ребёнка «СберСтрахование жизни» и медиахолдинг Rambler&Co. Всего 11% респондентов считают, что накопления — прерогатива только взрослых. При этом 76% россиян поддерживают идею давать детям карманные деньги, чтобы научить их работать с финансами. Опрос россиян об отношении к детской финансовой грамотности проходил во второй декаде ноября на портале «Рамблер». В нём приняли участие более 20 тыс. человек. Больше всего тех, кто хотел бы научить детей финансовой грамотности, — среди людей старше 50 лет (50%), 43% — люди от 30 до 50 лет, 7% — от 18 до 30 лет. Интересно, что мужчин, считающих финансовую грамотность детей залогом успеха, вдвое больше, чем женщин: 67% и 33% соответственно. По данным опроса, 82% респондентов считают важным объяснять детям...

В октябре компания «Медиалогия» подготовила новый рейтинг из 20-ти самых цитируемых медиаресурсов финансовой отрасли с 1 июля по 30 сентября 2021 года. Впервые интернет-СМИ «Выберу.ру» (Рег.номер ЭЛ № ФС 77—81497 от 16.07.2021 Роскомнадзора) вошло в авторитетное исследование, заняв сразу десятую строчку рейтинга с индексом цитируемости (ИЦ) 17,67. В числе участников квартального рейтинга «Медиалогии» ведущие федеральные информационные агентства, журналы и интернет-издания. С большим отрывом от конкурентов возглавляет исследование ведущее федеральное информационное агентство «Прайм». Новый участник рейтинга — «Выберу.ру» расположился между известными СМИ финансового сектора — интернет изданием «Finam» (выше на 2,3 п.п.) и журналом «Банковское обозрение» (ниже на 0,37 п.п.). Рейтинг цитируемости построен на основе базы СМИ системы «Медиалогия», включающей более 68 тыс. наиболее...

В октябре на фоне роста инфляции произошел всплеск спроса российских участников на процентные производные финансовые инструменты (ПФИ). Наряду с этим локальные инвесторы существенно нарастили покупки на рынке облигаций федерального займа (ОФЗ), что обеспечило устойчивость российского рынка госдолга, несмотря на значительные продажи ОФЗ нерезидентами в последнюю неделю октября. Объемы нетто-покупок российских акций розничными инвесторами в октябре стали рекордными в 2021 году. Однако доля акций в структуре сбережений граждан составляет 12%, что ниже уровня большинства стран мира. Таким образом, российский рынок акций имеет значительный потенциал спроса со стороны розничных инвесторов, которые уже стали крупнейшим покупателем на этом рынке. Восстановление глобальной экономической активности...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг наиболее выгодных накопительных счетов. Размещенные на них деньги принесут людям доход выше, чем по депозитам, и будут всегда «под рукой». С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили условия продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.10.21 г. В ходе исследования был подготовлен рейтинг из ТОП-30 предложений банков Лучшие накопительные счета в рублях в сентябре 2021. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать счета не только по уровню процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. Учитывался механизм начисления процентов и отсутствие лимита на неснижаемый остаток средств на счете. В алгоритме расчета использованы...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – рейтинг Лучшие инвестиционные вклады в сентябре 2021 года. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили условия рублевых инвестиционных вкладов Топ-100 российских банков по активам. В ходе исследования был подготовлен рейтинг из 15-ти наиболее выходных вкладчикам по доходности и условиям обслуживания вариантов. Использованная методика расчетов позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев рассматривались: срок вклада, диапазон минимальной и максимальной суммы вклада, возможность пополнения и снятия, условия онлайн-оформления и досрочного возврата денег. В формулу включен размер реального дохода, который получает вкладчик в конце срока. В алгоритме расчета учтены...

Такие данные получены в ходе исследования, проведенного компанией Сбер Управление Активами. В целом по стране главными способами повышения доходов россияне, по-прежнему, считают необходимость больше и лучше работать (67,7%) и получить образование (56,7%). Однако инвестиции входят в обиход всё большего числа респондентов, которые уже практически приравнивают возможность повышения дохода с помощью вложений на фондовом рынке (38,6%) к собственному бизнесу (44,8%). Вячеслав Цыбульников, вице-президент Сбербанка – председатель Московского банка: «Больше всего желающих учиться зарабатывать на финансовых рынках среди жителей Москвы (64%), Санкт-Петербурга (63%), Краснодара (53%), Красноярска (52%), Ростова-на-Дону (51%) и Воронежа (48%). Лидерство москвичей в этом стремлении нас не удивляет, ведь именно в столице сосредоточено больше всего финансовых учреждений и учебных заведений...

Банк России провел исследование и на его основе составил портрет начинающего инвестора. Типичный начинающий инвестор, проживающий в городе-миллионнике, выходит на фондовый рынок по двум основным причинам: прежде всего ему интересно и в неменьшей степени он пытается найти более доходную альтернативу депозиту. Подталкивает его и простота инвестирования через мобильное приложение брокера, через которое многие торгуют самостоятельно. При этом более трети респондентов, являющихся по сути инвесторами, не осознают себя таковыми или затруднились с ответом на этот вопрос. Об этом свидетельствуют данные проведенного по заказу Банка России онлайн-опроса жителей городов-миллионников, которые за последние полтора года впервые пополнили брокерский счет или счет в доверительном...

Чуть более половины россиян (51%) считают себя финансово грамотными. И почти столько же (55%) полагают, что им достаточно знаний для того, чтобы инвестировать свои накопления, выяснили «СберСтрахование жизни» и СберНПФ. Из числа респондентов, которые не считают себя финансово образованными, большая часть (64%) готовы этому обучаться — самостоятельно или посещая специализированные курсы. 49% россиян считают себя финансово неграмотными. Треть из них (13%) ощущает на себе нехватку финансовых знаний. 41% респондентов назвали себя скорее грамотными, и только 11% жителей нашей страны в полной мере уверены в своей компетентности в финансовых вопросах. Мужчины в два раза чаще женщин отвечали, что считают себя полностью финансово грамотными (15% против 7%). Также высоко оценивают своё умение обращаться с деньгами респонденты с высшим финансовым или экономическим образованием (89%). А среди...

Чуть более половины россиян (51%) считают себя финансово грамотными. И почти столько же (55%) полагают, что им достаточно знаний для того, чтобы инвестировать свои накопления, выяснили «СберСтрахование жизни» и СберНПФ. 49% россиян считают себя финансово неграмотными. Треть из них (13%) ощущает на себе нехватку финансовых знаний. 41% респондентов назвали себя скорее грамотными, и только 11% жителей нашей страны в полной мере уверены в своей компетентности в финансовых вопросах. Мужчины в два раза чаще женщин отвечали, что считают себя полностью финансово грамотными (15% против 7%). Также высоко оценивают своё умение обращаться с деньгами респонденты с высшим финансовым или экономическим образованием (89%). А среди россиян с высшим гуманитарным или естественно-научным образованием, считающих себя финансово «подкованными» почти в два раза меньше (46%). В возрастном разрезе разумно...

Аналитики «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) изучили, как с помощью образовательных кредитов студенты вуза или колледжа получат знания, диплом и даже немного сэкономят. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия кредитов на обучение из линеек первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования (на 01.08.21 г.). В результате был подготовлен итоговый рейтинг Лучшие кредиты на обучение в августе 2021 года, в котором собраны ТОП-10 продуктов с наиболее выгодными потребителями условиями. При составлении рейтинга весомыми переменными для расчётов стали размер процентной ставки и полная стоимость кредита. Также учитывались коэффициенты, отражающие сумму ежемесячных платежей, льготный период кредитования и срок действия договора. Индикатор надежности и значимости банка на рынке рассматривался как дополнительный...

В 2021 году клиенты СК «Сбербанк страхование жизни» стали чаще формировать сбережения при помощи накопительного страхования жизни (НСЖ). В I полугодии 2021 года 74,3 тыс. человек стали держателями полисов против 42,5 тыс. за аналогичный период прошлого года. Каждый пятый накопитель моложе 45 лет, однако некоторые программы более востребованы у старшего поколения. При этом средняя сумма накоплений выросла до 1,3 млн рублей. Самой популярной в 2021 году оказалась программа НСЖ «Семейный актив»: на неё пришлось 64% от общего количества договоров. Полис позволяет распорядиться финансами для поддержки близких в будущем и передать капитал детям к определённому возрасту, а также обеспечивает страховую защиту на период действия договора. Эту программу чаще выбирают женщины — в 56% случаев. Каждый третий держатель полиса моложе 45 лет. В 2021 году число тех, кто формирует сбережения при помощи...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил рейтинг банков с самыми выгодными условиями рефинансирования ипотеки в июле 2021 года. В ходе исследования аналитики «Выберу.ру» сравнили параметры программ из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован итоговый рейтинг за июль 2021 года: – Лучшие ипотечные программы рефинансирования ипотеки от банков Топ 1-50;   – Лучшие ипотечные программы рефинансирования ипотеки от банков Топ 51-100. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина ипотечной ставки, размер ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались сумма и новый срок ипотеки. Продукты ранжировались с учетом условий страхования, расходов на переоформление залога и скидок, влияющих на...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – рейтинг Лучшие дебетовые карты «МИР» в июле 2021, проанализировав предложения из продуктовых линеек всех российских банков. Более 150 кредитных организаций эмитируют карты российской платежной системы «МИР». С 2019 года государство поэтапно переводит на эти карты процесс начисления всех выплат пособий и пенсий. А с 1 июля 2021 года все магазины страны обязаны принимать их к оплате. Поэтому банкам можно не придумывать лишние стимулы для продаж — люди массово оформляют карты «МИР». По данным регулятора, выпущено уже 99 млн. карт. Однако на конкурентном рынке многие кредитные организации учли запросы клиентов на кешбэк и предложили дебетовые карты с дополнительным доходом на остаток и бонусами. С помощью калькулятора «Выберу.ру»...

В январе-июне 2021 года было выявлено 146 финансовых пирамид, это почти в 1,5 раза больше, чем за такой же период прошлого года, говорится в материале Банка России. Регулятор объясняет такой всплеск активизацией недобросовестных участников рынка на фоне восстановления экономической активности и растущего интереса граждан к инвестициям. Мошенники пользуются недостаточной финансовой грамотностью граждан и предлагают им вложиться в проекты, якобы связанные с популярными темами и направлениями, например привлекают средства в псевдокриптовалюты. Злоумышленники общаются с потенциальными клиентами в социальных сетях и мессенджерах, ведут агрессивные таргетированные рекламные кампании. Количество выявленных нелегальных профессиональных участников финансового рынка (в основном...

«Выберу.ру» представил рейтинг «Лучшие виртуальные дебетовые карты в июне 2021 года». Виртуальная дебетовая карта MTS Cashback Lite заняла первое место в рейтинге предложений банков по итогам месяца. Её преимущества – оформление «в два клика» в приложении МТС Банка, бесплатные выпуск и обслуживание, повышенный кешбэк 3% в магазинах одежды и детских товаров, кафе и ресторанах и на доставку готовой еды, до 25% кешбэк за покупки у партнеров сервиса МТС Cashback, а также бесплатное снятие наличных во всех банкоматах с технологией NFC. Аналитики «Выберу.ру» изучили виртуальные дебетовые карты Топ 100 банков России по активам и рассчитали 25 наиболее выгодных вариантов. При составлении рейтинга учитывались такие критерии, как стоимость выпуска и обслуживания, условия снятия и перевода средств, надежность банка, категории и проценты начисления кешбэка, дополнительные...

Большинство россиян остаются консервативными в вопросах семейного бюджета, предпочитая объединять доходы супругов и совместно решать финансовые вопросы. При этом основным семейным «бухгалтером» является женщина, свидетельствуют результаты опроса, проведенного Россельхозбанком в преддверии Дня семьи, любви и верности (8 июля). Эксперты РСХБ отмечают, что почти каждая вторая семья в России ведет учет всех расходов и доходов семьи на регулярной основе. Более трети опрошенных сводит «дебет с кредитом» периодически, например, при планировании дорогостоящей покупки. При этом более половины участников опроса (52%) не имеют семейных накоплений на непредвиденный случай. Общая финансовая «подушка безопасности» есть у 40% респондентов, а в семьях 7,4% опрошенных россиян каждый из супругов имеет свои сбережения на случай непредвиденных трат. Самой популярной моделью семейного бюджета у российских...

63% жителей крупных и средних российских городов считают себя финансово независимыми, показало исследование СК «Сбербанк страхование жизни», проведённое накануне Дня России (Дня независимости). Материальную свободу, по мнению россиян, прежде всего дают достойная зарплата и накопления. Финансово независимыми считают себя 64% мужчин и 61% женщин. Чаще всего такую оценку собственного благосостояния дают 40–50 летние — 73% опрошенных в этой возрастной группе. Больше всего людей, относящих себя к финансово независимым, живёт в Новосибирске, Хабаровске и Владивостоке (74%). Респонденты полагают, что в среднем жители нашей страны становятся финансово независимыми к 26 годам. В то же время возраст, в котором участники опроса сами стали или хотели бы стать материально свободными, ниже — 24,4 года. Раньше всего, ещё до 24 лет, становятся или хотят стать финансово независимыми жители Ижевска...

Граждане не торопятся отказываться от наличных. Доля тех, кто не представляет своей жизни без наличных, хотя и снизилась за 2020 год до 55%, но все еще сопоставима с теми, кто не может обойтись без расчетов с использованием банковских карт, — 58%, говорится в исследовании Банка России. В 2020 году граждане стали реже расплачиваться наличными, однако предпочитают иметь их в качестве резерва на случай, если по каким-либо причинам у них не будет возможности оплатить покупку или услугу безналичным способом. Именно так 61% респондентов объяснили цель снятия наличных денег с банковской карты. Наличные расчеты и денежные знаки. Наличные. Розничные расчеты. В 2020 году население стало реже использовать наличные деньги при осуществлении...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг наиболее выгодных накопительных счетов. Деньги клиентов, размещенные на них, принесут больший доход, чем во вкладах, и будут всегда «под рукой». С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили условия продуктов ТОП-100 российских банков по активам. В ходе исследования был подготовлен рейтинг из Топ-30 предложений банков Лучшие накопительные счета в рублях в апреле 2021. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: величина дохода на остаток счета, механизм начисления процентов, отсутствие лимита на неснижаемый остаток. В формулу дополнительно включались факторы, влияющие на повышение ставки и...

Социальная инженерия остается главной угрозой для финансовой кибербезопасности, но ее доля в общем объеме хищений падает, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Доля социальной инженерии в общем объеме несанкционированных операций снизилась по итогам 2020 года до 61,8% (с 68,6% в 2019 году). Этому способствовала совместная работа Банка России, финансовых организаций и правоохранительных органов по повышению уровня киберграмотности граждан. Об этом говорится в «Обзоре операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2020 год». Тем не менее на фоне значительного роста количества (+23,1%) и объема операций (+28,2%) с использованием электронных средств платежа увеличился общий объем хищений (почти 9,8 млрд рублей). Ключевым фактором, оказавшим влияние на ситуацию...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг банков с классическими депозитами, наиболее выгодными для вкладчиков. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили условия продуктов Топ-100 российских банков по активам. В ходе исследования были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы Топ-30 предложений по каждой линейке: Лучшие вклады в марте 2021 банков Топ 1-50   Лучшие вклады в марте 2021 банков Топ 51-100 Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон минимальной и максимальной суммы вклада, возможность пополнения и снятия, условия онлайн-оформления и возврата денег. В формулу включен размер...

Подведены итоги третьего этапа замера уровня финансовой грамотности населения, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.  Россияне стали больше пользоваться цифровыми финансовыми услугами, искать информацию о финансовых организациях в надежных источниках, а главное — делать сбережения на случай непредвиденных обстоятельств. Таковы итоги третьего этапа измерения уровня финансовой грамотности, проведенного по заказу Банка России. «Исследования 2020 года показали, что люди стали больше думать о необходимости накоплений, о том, что надо сберегать, а не только тратить. Это очень важный тренд. И для нас особенно ценно, что этот тренд стал заметным в 2020 году, когда на людей обрушилась пандемия со всеми экономическими последствиями, — отметил первый заместитель Председателя Банка России...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) рассчитал итоговый рейтинг банков, предлагавших самые выгодные людям кредитные продукты для решения личных финансовых задач в 2020 году. Рейтинг составлен на базе наших ежемесячных аналитических исследований. Всего в течение 2020 года «Выберу.ру» подготовил 8 рейтингов кредитов, 6 – программ рефинансирования и 10 рейтингов кредитных карт. Эксперты «Выберу.ру» проанализировали финансовые инструменты, формирующие розничные кредитные портфели топ-100 российских банков по активам. При составлении рейтингов были учтены накопленные за год позиции в ежемесячных рейтингах, в результате по каждой линейке сформированы ТОП-20 предложений: Лучшие кредиты 2020. Лучшие программы рефинансирования 2020. Лучшие кредитные карты 2020. Собственная методика расчетов, которую «Выберу.ру»...

Антикризисный проект Национального центра финансовой грамотности «Пандемия и кризис: защищаем финансы» завершился 31 мая, охватил свыше 15 млн жителей России за два месяца работы. Опыт реализации антикризисного проекта НЦФГ представили на форуме Организации экономического сотрудничества и развития (OECD) для стран СНГ как лучшую практику. Всего было создано более 300 активностей, в том числе для людей с ограниченными возможностями.11 марта ВОЗ объявила пандемию коронавируса Covid-19, жители России столкнулись с проблемами и выживанием в новой реальности. В этой ситуации люди оказались не только изолированы в своих квартирах, но и встретились с необходимостью решения финансовых вопросов в совершенно новых условиях. Консультанты по финансовой грамотности Проекта ВашиФинансы и эксперты Национального  центра финансовой грамотности подготовили специальный раздел «Пандемия и кризис...