Аналитика (121)

По итогам I полугодия текущего года общие выплаты по договорам страхования имущества в России составили более 68,9 млрд рублей. В топ-3 региона по выплатам вошли: Москва, где в качестве компенсации за ущерб имуществу страховые компании выплатили в январе-июне 36,9 млрд рублей; Санкт-Петербург, где аналогичный показатель составил 6,8 млрд рублей, и Ставропольский край, где по договорам страхования имущества клиенты страховых компаний получили выплаты на сумму 4 млрд рублей. “Структура выплат по договорам страхования имущества в каждом из регионов разная. Это показывает подробная статистика, которую собирает ЦБ РФ. Так, в Москве основные выплаты в страховании имущества приходятся на страхование средств наземного транспорта, без учета железнодорожного, чуть меньше - на страхование прочего имущества юрлиц. Суммы выплат составили соответственно примерно 19,6 млрд рублей и 13,2 млрд рублей...

Сервис онлайн-займов “Робот Займер” проанализировал анкеты свыше 298 тыс. заемщиков МФО. Оказалось, что 96,4% клиентов берут взаймы только требующуюся им сумму, несмотря на то, что одобрен больший размер займа. Большая сумма микрозайма, чем было указано заемщиком, была одобрена в 81,5% случаев. Соответственно, 18,5% заемщиков было одобрено меньше, чем они хотели. Из тех, кому было одобрено больше, чем им требовалось, 96,4% взяли только требуемую сумму. 0,5% взяли больше, чем просили изначально, 0,2% - меньше. 2,9% отказались от займа уже после того, как им был одобрен микрозайм на большую, чем они хотели, сумму. «Учитывая, что микрозаймы сегмента PDL чаще всего берут на несколько дней для покрытия срочных расходов, можно сделать вывод, что заемщики не склонны брать больше, чем им нужно, ожидая в скором времени планового пополнения бюджета (зарплата, социальные выплаты и т.д.), ...

Около 2/3 онлайн-заемщиков никогда не проверяли свою кредитную историю, и лишь каждый десятый делает это регулярно. На частоту обращений влияют пол, возраст, уровень образования и предполагаемое качество кредитной истории. Об этом свидетельствуют данные совместного исследования БКИ «Эквифакс» и МФК «Займер». Нет проблем — нет обращений Согласно опросу заемщиков, подавляющее большинство из них ни разу не пользовались возможностью проверки своей кредитной истории, либо делали это очень редко. В структуре ответов респондентов такие варианты превысили 80%. При этом практически две трети опрошенных на поставленный вопрос ответили «Никогда». Основная причина низкой степени интереса у этой группы граждан — отсутствие мотивации к данному действию в настоящее время. Заемщик после отказа в кредите/ займе не стремится разобраться в причине, а ищет заемные средства в следующей организации. Кроме...

Компания «АльфаСтрахование-Жизнь» по итогам первого полугодия 2017 г. собрала более 20,6 млрд руб., что на 69,6% больше, чем за аналогичный период 2016 г., когда совокупные сборы достигли 12,2 млрд руб. Сборы по инвестиционному страхованию жизни увеличились в два раза по сравнению с 2016 г. и составили более 15 млрд руб. На сегодняшний день продукты компании «АльфаСтрахование-Жизнь» можно купить уже в более, чем двадцати банках по всей стране. «Сборы «АльфаСтрахование-Жизнь» за первое полугодие 2017 г. выросли почти на 70%. Это стало возможным, благодаря эффективной работе нашей команды, а также активно развивающемуся сегменту инвестиционного страхования жизни, - говорит Алексей Слюсарь, генеральный директор компании «АльфаСтрахование-Жизнь». - Мы предлагаем клиентам наши продукты через различные каналы продаж, делаем их доступнее и стараемся повышать финансовую грамотность населения...

Страхование жизни состоит из трех сегментов: накопительное, кредитное и инвестиционное. И в разные этапы развития рынка эти сегменты также развивались по-разному. При этом весь рынок демонстрировал стабильный рост на протяжении последних 8 лет. В докризисный период ежегодный прирост обеспечивало кредитное страхование, которое дало импульс роста рынка на 50-60%, а потом сошло на «нет». Сейчас драйвером рынка выступает инвестиционное страхование. А вот классическое страхование жизни, вне зависимости от рыночных трендов, ежегодно демонстрирует стабильное развитие. По итогам 1 квартала 2017 года рынок страхования жизни вырос по отношению к аналогичному периоду прошлого года более чем на 44%. По итогам 2016 года, согласно данным ЦБ, динамика прироста премий по страхованию жизни превзошла даже докризисные показатели роста, составив 66,3%. Однако в 2015 году рост составлял 19,5%. Драйвером...

Специалисты сервиса онлайн-займов «Робот Займер» установили взаимосвязь между зодиакальными знаками своих заемщиков и их платежной дисциплиной. Исследование было проведено на основании анализа данных порядка 200 тысяч клиентов, оформлявших онлайн-займы в компании в 2016 году. Согласно исследованию, чаще всего досрочно выплачивают займы Близнецы (среди заемщиков, чьи платежи опережают сроки договора, их 8,94%). Наиболее точны в соблюдении условий договора займа Львы (их среди всех пунктуальных клиентов «Займера» 8,85%). Реже всех следуют условиям займа Скорпионы (7,58%). Близнецы и Раки лидируют и среди тех клиентов, которые брали у «Робота Займера» несколько займов в течение года (их 8,92% и 8,9%, соответственно). Реже всех постоянными клиентами в прошлом году становились Стрельцы (7,5%). Россияне, рожденные под знаками Весов, Козерога и Рыб, стараются брать микрозаймы только в крайних...

Сервис онлайн-займов “Займер” провел исследование заемщиков, выявив специфику поведения отдельных категорий клиентов. Всего в исследовании приняло участие порядка 134 660 заемщиков. Так, в особую категорию исследования попали заемщики, взявшие более 50 микрозаймов. Выяснилось, что среди таких заемщиков больше мужчин, чем женщин (соотношение 62% и 48%, соответственно). Средний возраст данной категории составляет 37 лет, медиана – 34 года. Регионы с наибольшим проживанием таких заемщиков: Москва и Московская область – 22,8%; Санкт-Петербург и Ленинградская область – 6,2%; Республика Татарстан – 3,6%. Всего доля данных заемщиков, взявших более 50 микрозаймов, составляет 0,1% от общего количества клиентов МФО. Для данной группы заемщиков характерно наличие ипотечного кредита и использование кредитных карт нескольких банков. "Робот Займер" - международный сервис онлайн-кредитования...

В последнее время кредитные отношения самых молодых заемщиков все чаще начинаются с получения займов в микрофинансовых онлайн-организациях. Аналитическим центром сервиса онлайн-займов “Робот Займер” проведено исследование заемщиков, в результате которого было установлено, что молодежь наиболее часто использует онлайн-займы в качестве удобного способа знакомства с розничным кредитованием. Аналитики проанализировали клиентов, бравших займы в 2016 году, и выяснили, что 23,6% заемщиков составляют люди в возрасте до 25 лет. В то время как, согласно данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), услугами розничного кредитования в 2016 году воспользовались 7,9% заемщиков данной возрастной категории. С высокой долей вероятности это связано с тем, что молодежь рассматривает МФО как удобный инструмент включения в кредитные отношения и дальнейшего знакомства с другими видами кредитования...

Растет количество заемщиков МФО, суммарные долги которых по кредитам превышают 2 млн рублей, - сегодня таких клиентов уже 0,5% от общего количества, отмечает Аналитический центр сервиса «Робот Займер». Так, заемщики МФО, имеющие кредитные обязательства на сумму свыше 2 млн рублей, как правило, выплачивают ипотечный или автокредит. Кроме того, подавляющее большинство таких клиентов использует несколько кредитных карт. Как отмечают аналитики, заемщики МФО мужского пола берут крупные кредиты чаще (61,5%), чем женщины (38,5%). Средний возраст клиентов-«миллионеров» - 39 лет. Также наибольшее количество заемщиков МФО с миллионными кредитными обязательствами проживает в Москве и Московской области (40% от общего количества), Санкт-Петербурге и Ленинградская области (10% от общего количества), Ханты-Мансийском АО (5% от общего количества). «Как правило, у данных заемщиков положительная...

Уровень финансовой грамотности россиян в 2016 году вырос в среднем на 2 п.п., но остается низким По данным Всемирного банка, в России 67% пользователей финансовых услуг с уровнем доходов низкого и среднего уровня не понимают важности формирования «финансовой подушки», а 38% граждан данной категории перед оформлением кредита не проводят никакого сравнительного анализа ставок и условий по кредиту. 61% пользователей финансовых услуг со средним уровнем дохода и ниже не знают в какую службу можно обратиться в случае обмана со стороны кредитно-финансовой организации, что объясняется низким уровнем финансовой грамотности населения. По данным исследования Global Financial Literacy Survey осуществленного S&P лишь 38% совершеннолетних граждан России в 2015 году могли быть охарактеризованы как финансово грамотные, что немногим выше базовой планки усредненного мирового показателя в 33%. При этом...

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в сентябре 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору. Соглашение об ограничении объемов добычи нефти странами ОПЕК подтолкнуло вверх котировки “черного золота”. За месяц цена барреля нефти марки Брент достигла значения 49 долларов за баррель, принеся инвесторам, вложившим деньги в “нефтяные” финансовые инструменты прибыль в размере 3.75% годовых. Многие эксперты сходятся во мнении, что соглашение вполне может стабилизировать цену нефти на заметный срок, что несомненно пойдет на пользу российской экономике. Улучшение ситуации на рынке энергоносителей простимулировало укрепление рубля по отношению к доллару США и евро. Котировки доллара снизились за месяц на 3.2% (падение на 13.4% с начала года), евро подешевел за этот же...

Согласно статистике кредитных бюро, россияне стали чаще обращаться в микрофинансовые организации напрямую, минуя банки. За последние два года число таких заемщиков возросло с 40% до 52%. При этом повысился и процент одобрения займов среди этой категории клиентов – с 9 до 19%. Кроме того, как показало исследование, сократилось число тех, кто обращается в МФО после того, как им отказали во взятии кредита в банке – с 52% до 44%. Процент одобрения в этой группе заемщиков возрос до 17%. Эксперты МФО «Мигомденьги» отмечают, что эта тенденция связана с тем, что рынок микрокредитования давно превратился в отдельный рынок. И было бы ошибочным считать, что люди идут в микрофинансовые организации после того, как им отказали в кредите в банке. Это же подтверждают и другие данные статистике. Так, 33% клиентов МФО, которые впервые получали микрозаймы, вообще не имеют опыта обращения в банки. При...

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» (МФО) подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в мае 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору. Продолжение положительного тренда на нефтяном рынке создает хорошие предпосылки для стабилизации ситуации на финансовых рынках в России. Цена нефти достигла максимальных значений с начала 2016 года вплотную подобравшись к психологически важной отметке в 50 долларов за баррель нефти марки Брент. Темп роста цен постепенно замедляется: инфляция в мае составила 0.4%, а накопленный с начала года рост цен – 2.9% (7% годовых). На положительные инфляционные ожидания указывает тенденция постепенного снижения процентных ставок по депозитам. Вслед за Сбербанком ставки по депозитам снизили большинство банков. Разместить деньги на год в крупном банке в мае можно было под доходность...

В апреле 2016 года объем привлеченных средств физических лиц Курского регионального филиала АО «Россельхозбанк» превысил 10 млрд рублей, остатки на текущих счетах клиентов составили 900 млн рублей. Прирост депозитного портфеля к началу года составил 108,3 %. С начала года было открыто более 5,4 тысяч вкладов на сумму 685 млн.руб. Драйвером роста депозитного портфеля стали вклады «Пенсионный плюс», «Управляемый», «Классический». Один из самых высоких темпов роста депозитного портфеля показал дополнительный офис Курского регионального филиала в Медвенском районе. С начала года здесь прирост остатков средств на депозитах составил 82,5 млн рублей. Широкая линейка депозитов Россельхозбанка ориентирована на клиентов с различным уровнем дохода и позволяет подобрать наиболее оптимальные условия по сроку размещения средств и процентной ставке. «Вкладчики ответственно подходят к выбору...

Компания «Домашние деньги», лидер российского рынка микрофинансирования, подвела первые итоги акции «Счастливая карта». Приняв участие в акции, клиенты компании получают возможность оформить займ с размером ставки 7,35% годовых. Акция проходит в пилотном режиме в течение 2 месяцев в Ставрополе, Астрахани и Тамбове. В розыгрыше участвует карта заемщика, на которую компания перечисляет сумму оформленного займа. Розыгрыш ставки для номера «счастливой карты» в 7,35% годовых проходит каждую неделю. Каждый желающий может принять в ней участие на протяжении всего срока проведения акции. На сегодняшний день определены уже 3 победителя первого розыгрыша. Участник акции также получает доступ к «Счастливой брошюре» компании – справочнику по финансовой грамотности, где «Домашние деньги» аккумулировали всю свою экспертизу по рынку МФО. В справочнике участники акции могут найти ответы на наиболее...

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» (МФО) подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в феврале 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору. После резких движений рынков в начале 2016 года, ситуация в феврале несколько стабилизировалась. На фоне стабильных и даже растущих цен на нефть (рост на 5.9% за месяц) курс рубля оставался стабильным (котировки доллара США снизились на 0.11%, евро вырос по отношению к рублю на 1.29%), однако инфляция по прежнему сохраняется на высоком уровне. Потребительские цены за месяц выросли на 0.7% и если темп роста цен сохранится, то к концу года инфляция достигнет 10.34%, что ставит под угрозу достижение цели Банка России по инфляции в 2016 году. Продолжается тенденция снижения доходности инструментов с фиксированной доходностью, что также может свидетельствовать о...

26 февраля в Пскове состоялась пресс-конференция, посвящённая стратегии развития «Финама» на рынке инвестиционно-финансовых услуг Псковской области. В рамках мероприятия топ-менеджмент Группы компаний «Финама» подвёл промежуточные итоги работы инвестиционного холдинга в регионе, а также озвучил планы по расширению линейки услуг, развитию сотрудничества с органами власти и СМИ Псковской области. «Финам» работает в Пскове и Великих Луках уже почти 12 лет. Компания одной из первых начала предоставление брокерских услуг на региональном рынке и за прошедшие годы укрепила свои лидирующие позиции. На сегодняшний день предлагаемый в Псковской области ассортимент услуг холдинга «Финам» охватывает все категории инвесторов. Наиболее популярной услугой холдинга является брокерское обслуживание – предоставление физическим и юридическим лицам возможности совершать операции на российских биржах. Имея...

Аналитическая служба АО «Городская сберегательная касса» (МФО) подготовила ежемесячный отчет о ситуации на финансовых рынках в январе 2016 года. В отчете исследуется доходность инструментов, доступных частному инвестору. Главным драйвером динамики на финансовых рынках в январе стала цена на нефть, опускавшаяся в течение месяца до минимальных значений за последние 10 лет. Вслед за нефтью сильно снизились и котировки рубля относительно основных мировых валют. В момент, когда стоимость нефти марки “Брент” опустилась до 28.16 долларов США за баррель, официальный курс доллара США, установленный Банком России, составил 83.46 рублей за доллар США, то есть почти на 15% ниже значений на конец 2015 года. Однако, рубль несколько отыграл позиции к концу месяца: итоговое снижение курса рубля к доллару США составило 3.07%, по отношению к евро рубль снизился на 2.85%. Темп роста потребительских цен в...

Второе исследование активности российских банков в области корпоративно-социальной ответственности, проведенное Artisan Group Public Relations совместно с журналом «Банковское Дело» и Лабораторией «Социальный бизнес и корпоративная социальная ответственность» Института краткосрочных программ Финансового университета при Правительстве Российской Федерации при поддержке Ассоциации Региональных Банков России с октября по декабрь среди крупных, средних и малых кредитных организаций*, показало, что в этом году российские банки значительно более консервативно настроены в отношении социальной деятельности, чем в прошлом. Полностью от заявленных в 2012 году планов не отказался ни один банк, однако 82% опрошенных отметили, что приоритетом в реализации социальных программ для них являются клиенты и сотрудники кредитной организации. Это вступает в серьезные противоречия с основными положениями...

Информационно-экономический ресурс Finam.info (проект инвестиционного холдинга «Финам») провел онлайн-дискуссию на тему: «Вы готовы перейти на безналичный расчёт?» По мнению её участников, подавляющее большинство россиян пока не готово полностью переходить на безналичные платежи. Сокращению наличных расчётов препятствует не только низкий уровень финансовой грамотности населения, но и слабое развитие финансовой инфраструктуры в стране. Минфин намерен постепенно ограничивать наличный оборот денежных средств, поскольку такие расчёты между гражданами сложно поддаются контролю со стороны государства. Увеличение безналичного оборота должно существенно облегчить работу корпоративного сектора. В то же время, неразвитость платёжной инфраструктуры, особенно в отдалённых российских регионах, наряду с низким уровнем финансовой грамотности населения, препятствуют более активному использованию...

Ведущий аналитик и основатель компании LoginFX Росс Хассетт комментирует ключевые события мировой макроэкономики. На прошлой неделе были опубликованы долгожданные заявления ФРС, глобальные макроэкономические данные и результаты выборов в США, которые в целом позитивно отразились на рынке. Фед предпринял второй раунд количественного смягчения, который по своей интенсивности и условиям оправдывает ожидания. Республиканцы немного потеснили демократов в Сенате и контролируют Конгресс. Данные по промышленному производству в США и мире в целом неожиданно оптимистичны. В конце недели были опубликованы показатели занятости с точки зрения работодателя, которые оказались выше запланированных, особенно в сравнении с августом и сентябрем. Результаты опроса населения показали менее радужные результаты. Уровень безработицы остался на прежнем уровне. Таким образом, полученные данные обнадеживают...